一、企业基本情况

（一）公司名称：点点taptap集团财务有限责任公司

简称：山焦财务

（二）英文名称：SHANXI COKING COAL GROUP FINANCE CO.,LTD.缩写：SHANXI COKING  FINANCE

（三）法定代表人：郝轩毅

（四）股东名称：taptap点点体育官方网站

点点taptap能源集团股份有限公司

（五）注册地址：太原市万柏林区晋祠路一段8号中海国际中心B座41层

（六）经营范围：

1.吸收成员单位存款；

2.办理成员单位贷款；

3.办理成员单位票据贴现；

4.办理成员单位资金结算与收付；

5.提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

6.从事同业拆借；

7.办理成员单位票据承兑；

8.办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；

9.从事固定收益类有价证券投资。

（七）办公地址：太原市万柏林区晋祠路一段8号中海国际中心B座41层

  邮政编码：030024

（八）电子邮箱：sxjmcwgs@163.com

（九）公司简介： 

点点taptap集团财务有限责任公司（以下简称山焦财务）是经原中国银行保险监督管理委员会批准，山西省市场监督管理局注册，由taptap点点体育官方网站(控股80%)和点点taptap能源集团股份有限公司(参股20%)共同出资组建的非银行金融机构。注册资本35.5亿元人民币,设立时间为2009年12月15日,住所为：太原市万柏林区晋祠路一段8号中海国际中心B座41层。

山焦财务法人治理结构健全，管理运作科学规范。股东会是公司的最高权力机构，决定重大事项。董事会是公司经营管理的决策机构，对股东会负责，下设风险管理委员会、薪酬与考核委员会、审计委员会。监事会为公司经营活动的监督机构。公司实行董事会领导下的总经理负责制，经理层下设信贷审查委员会、内部控制委员会、资产负债管理委员会和投融资审查委员会。根据业务发展以及监督牵制的要求设有结算管理部、信贷管理部、票据中心、新业务部、资金计划部、稽核风险部、财务会计部、信息管理部、综合管理部九个部门，按照金融机构运营要求，基本构建了前台、中台、后台分离的三道工作程序和风险防控体系。

二、股东认缴和实缴的出资额、出资时间、出资方式

山焦财务股东构成、出资额及出资比例如下：

山焦财务现有注册资本金35.5亿元，taptap点点体育官方网站（以下简称：焦煤集团）持股80%，点点taptap能源集团股份有限公司（以下简称：焦煤股份）持股20%。

山焦财务于2009年12月15日由焦煤集团和焦煤股份共同投资组建，注册资本为10亿元，其中：焦煤集团出资8亿元，占注册资本的80%，焦煤股份出资2亿元，占注册资本的20%。

2012年8月17日经原中国银行业监督管理委员会山西银监局晋银监复[2012]197号《关于点点taptap集团财务有限责任公司变更注册资本金的批复》的文件的批准将本公司的未分配利润1.6亿元按原股转增资本，增资后注册资本变更为11.6亿元，其中：焦煤集团9.28亿元，焦煤股份2.32亿元。

2016年12月27日经原中国银行业监督管理委员会山西银监局晋银监复[2016]284号《关于同意点点taptap集团财务有限责任公司变更注册资本金的批复》的文件的批准将本公司的未分配利润5亿元按原股转增资本，增资后注册资本变更为16.6亿元，其中：焦煤集团13.28亿元，焦煤股份3.32亿元。

2017年8月1日经原中国银行业监督管理委员会山西银监局晋银监复[2017]159号《山西银监局关于同意点点taptap集团财务有限责任公司变更注册资本的批复》的文件的批准将本公司的未分配利润5.9亿元按原股转增资本，增资后注册资本变更为22.5亿元。其中: 焦煤集团18亿元，焦煤股份4.5亿元。

2019年3月26日经原中国银行保险监督管理委员会山西监管局晋银保监复[2019]152号《山西银保监局关于同意点点taptap集团财务有限责任公司变更注册资本的批复》的文件的批准将本公司的未分配利润3亿元按原股转增资本，增资后注册资本变更为25.5亿元。其中: 焦煤集团20.4亿元，焦煤股份5.1亿元。

2019年12月31日经原中国银行保险监督管理委员会山西监管局晋银保监复[2019]670号《山西银保监局关于同意点点taptap集团财务有限责任公司变更注册资本的批复》的文件的批准，本次申请补充资本净额拟通过股东增加注册资本金的方式进行。具体由股东焦煤集团以及焦煤股份结合资金情况，以现金方式分别按照80%、20%的持股比例同比例增资，本次申请补充资本净额10亿元，焦煤集团增资8亿元，焦煤股份增资2亿元。增资后注册资本变更为35.5亿元。其中: 焦煤集团28.4亿元，焦煤股份7.1亿元。

三、主要会计数据和财务指标

(一)主要财务数据和财务指标  

1.资产总额：期末余额5,466,830.99万元，比年初4,412,470.04万元增加1,054,360.95万元，增幅23.90%；

2.负债总额：期末余额4,874,315.83万元，比年初3,867,499.96万元增加1,006,815.87万元，增幅26.03%；

3.所有者权益总额：期末余额592,515.16万元，比年初544,970.09万元增加47,545.07万元，增幅8.72%；

4.其他应收款：期末余额82.13万元，比年初82.24万元减少0.11万元,减幅0.13%；

5.固定资产净值：期末余额1,173.91万元，比年初223.34万元增加950.57万元，增幅425.62%；

6.应交税费：期末余额2,957.38万元，比年初5,083.59万元减少2,126.21万元,减幅41.82%；

7.营业收入：本期累计117,279.85万元，比同期 130,264.24 万元减少 12,984.39 万元，减幅9.97%；

8.管理费用：本期累计3,241.21万元，比同期3,372.87万元减少131.66万元，减幅3.90%；

9.利润总额：本期累计61,013.95万元，比同期86,987.01万元减少25,973.06万元，减幅29.86%；

10.净利润：本期累计47,545.07万元，比同期66,976.34万元减少19,431.27万元，减幅29.01%。

山焦财务目前没有存货、销售费用和财务费用。

（二）大华会计师事务所（特殊普通合伙）山西分所审计报告意见重要部分摘要

“我们审计了点点taptap集团财务有限责任公司（以下简称山焦财务）财务报表，包括2025年12月31日的资产负债表，2025年度的利润表、现金流量表、所有者权益变动表以及相关财务报表附注。

我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了山焦财务2025年12月31日的财务状况以及2025年度的经营成果和现金流量。”

四、董事、监事、高级管理人员的任职情况和年度薪酬情况

（一）董事、监事、高级管理人员任职情况

1.董事任职情况

董事、党支部书记、董事长：郝轩毅，男，1974年2月生，中共党员、大学学历，高级会计师。2022年12月任点点taptap集团公司风险防控部一级专家；2023年4月任山焦财务党支部书记，2023年6月至今任山焦财务董事、董事长。

董事：贺海柱，男，1965年7月出生，本科学历，会计师。2009年8月任山焦财务副总经理；2016年8月任山焦财务董事、副董事长、总经理；2018年11月任山焦财务董事、副董事长；2021年6月内退离岗，2025年12月16日不再担任公司董事。

董事：茹哲峰，男，1978年1月出生，中共党员，研究生学历，高级会计师。2009年9月任山焦财务资金计划部经理；2016年4月任山焦财务副总经理；2018年11月至2022年12月任山焦财务董事、副总经理（主持经理层工作），2025年11月10日不再担任公司董事。

董事：李贵林，男，1975年5月生，大学学历，注册会计师、高级会计师。2020年12月任点点taptap集团企管部副部长 （主持工作）；2022年7月任点点taptap集团企管部部长；2024年1月任点点taptap能源集团股份有限公司财务部一级专家，2025年4月任点点taptap能源集团股份有限公司财务部部长。

董事：曹玲，女，1970年9月生，在职研究生学历，高级会计师。2015年7月任原西山煤电股份财务部部长；2017年4月任原西山煤电股份公司总会计师；2020年12月任点点taptap能源集团股份有限公司财务部部长，2025年4月离岗，2025年12月16日不再担任公司董事。

2.监事任职情况

监事会主席：景春选，男，1965年8月出生，中共党员，硕士研究生，高级政工师。2015年8月任点点taptap集团公司董监事办公室主任、党支部书记；2020年11月内退离岗，现已退休。

监事：贾 磊，男，1979年10月生，大学本科学历，中共党员，高级会计师。2014年8月任原西山煤电股份公司财务部副部长；2018年10月任原西山煤电股份公司财务部部长；2020年12月任点点taptap集团财务共享中心副主任。

监事：郭嘉，男，1973年5月出生，中共党员，大学本科学历，山焦财务新业务部经理。2009年9月至今历任山焦财务稽核风险部副经理、经理，新业务部经理。

3.高管任职情况

副总经理：詹志刚，男，1971年12月出生，中共党员，本科学历，工程师， 2009年10月任山焦财务信息管理部经理；2017年12月任山焦财务信息总监；2023年8月任山焦财务副总经理。

（二）年度薪酬情况

2025年班子成员正职报告期内税前薪酬25.03万元，兑现以前年度税前薪酬32.78万元；班子成员副职报告期内税前薪酬21.28万元，兑现以前年度税前薪酬30.23万元；关键岗位部门经理报告期内人均税前薪酬21.6万元，兑现以前年度人均税前薪酬7.37万元。

五、董事会报告摘要

（一）报告期内工作回顾

2025年，山焦财务董事会严格遵守《中华人民共和国公司法》和《公司章程》等相关规定，认真履行股东会赋予的职责，积极推动公司各项业务发展。全年召开6次董事会会议，审议年度经营计划、财务预算及上年度财务决算等议案。召开两次股东会会议，表决通过了年度经营计划、利润分配方案等议案。公司各项工作有序开展,圆满完成了全年各项工作目标。现将主要工作汇报如下：

2025年，财务公司董事会严格遵守《中华人民共和国公司法》和《公司章程》等相关规定，认真履行股东会赋予的职责，积极推动公司各项业务发展，圆满完成了全年各项工作目标。

1.强化政治引领，把稳发展航向

董事会坚持党的领导，将政治建设摆在首位，严格落实“第一议题”制度，深入学习习近平总书记关于金融工作等重要指示，确保决策与党中央精神高度一致。全年召开支委会20次，审查“三重一大”议题24项，严格执行“三重一大”决策制度，所有重大事项均经党支部前置研究，将党的领导融入公司治理，有效发挥了董事会的职能。

2.厚植人才沃土，汇聚奋进力量

董事会坚持人本理念，推动员工成长与企业战略同向发力。全年实施培训25场次，覆盖849人次，员工专业素养稳步提升。健全休假与弹性考勤制度，精准回应员工关切，解决实际难题。推出节日礼券、观影卡等多重福利，提升员工幸福感。深化“双培”机制，推动党员与业务骨干双向转化，持续优化队伍结构，为高质量发展注入强劲动能。

3. 正视问题短板，在整改提升中增强履职效能。

一是理论武装与实践转化融合不深，学用结合仍有差距；二是创新驱动不足，部分工作存在思维惯性与路径依赖；三是精准服务成员单位多元化需求的能力有待提升；四是专业人才梯队建设与高质量发展要求尚不匹配。针对以上不足，董事会将坚持问题导向，深刻剖析根源，以刀刃向内的勇气正视差距，以抓铁有痕的劲头推进整改，通过强化理论赋能、激发创新活力、优化服务供给、建强人才队伍，全力推动各项举措落地见效，在持续改进中不断提升履职效能和发展质量。

（二）2026年工作计划

2026年是“十五五”规划开局之年，也是集团公司全力打造国际炼焦煤市场领军级企业的关键之年。公司董事会将紧扣集团部署，聚焦高质量发展，持续深化治理改革、强化风险防控、提升服务质效、推动科技赋能、建强人才队伍，奋力开创公司发展新局面。

一是强化政治引领。坚持党的全面领导，严格落实“第一议题”制度，深入学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述，确保董事会决策与党中央精神高度一致。严格执行“三重一大”决策制度，规范支委会前置审议流程，将党的领导融入公司治理全过程，充分发挥董事会把方向、管大局、保落实的作用。

   二是深化改革治理。主动适应监管要求和市场变化，持续完善公司治理结构。有序取消监事会设置，整合职能构建一体化监督体系。优化前、中、后台分离制衡的组织模式，推动经理层高效履职。健全“决策有依据、落实有力度、反馈有闭环、结果有复盘”的长效管理机制，将制度优势转化为治理效能。

    三是聚焦价值创造。围绕集团战略布局，统筹推进业务精益化管理。信贷业务聚焦“五篇大文章”，优化流程，加大对科创、绿色领域支持；票据业务持续推广承兑汇票，挖掘集团商业信用价值；同业业务扩大授信额度，优化变现模式，提升创效能力；投资业务加强宏观分析，提升交易能力，加大债券配置力度。

四是筑牢风险防线。坚持低风险偏好，健全以风险管理为导向、合规管理为重点的风控体系。建立风险联动机制，打造全流程智能风控闭环，实现监管预警与异常拦截。持续做好监管评级，强化“三查”制度，严控资金流向，提高使用效率，坚决守住不发生重大风险事件的底线。

    五是深化科技赋能。立足数字经济浪潮，持续优化N20资金管理系统，推进票据标识改造、移动APP落地、灾备建设等工作。配合集团推进司库系统对接，实现数据互通与业务协同。合规开展等保测评与密评工作，筑牢数智化安全根基，为业务发展提供坚实支撑。

六是提升服务质效。树牢“以客户为中心”理念，深入成员单位调研，建立快速响应机制，提升服务效率。继续落实减费让利政策，调降贷款定价，助力降本增效。创新金融产品体系，探索财务咨询、融资顾问等增值服务，提升金融服务对集团高质量发展的支撑效能。

七是建强人才队伍。贯彻落实“人努力”要求，构建科学人才培养体系，畅通员工发展通道。创新培训机制，建设学习型团队。优化绩效考核与薪酬分配，做到薪效联动、激励奋斗。严格落实民生实事政策，维护职工权益，让员工在企业发展中共享改革成果。

六、年度内重大事件

（一）重大经营决策

1.审议通过了《点点taptap集团财务有限责任公司2024年度财务决算方案》。 

2.审议通过了《点点taptap集团财务有限责任公司2025年度财务预算方案》。 
       3.审议通过了《点点taptap集团财务有限责任公司2024年度利润分配方案》。

4.审议通过了《2025年固定资产投资建议计划的议案》。

5.审议通过了《2025年度经营计划》。

（二）公司新任董事、高管情况

孙泽源，男,1985年9月生,研究生学历，从事金融工作7年，从事相关经济类工作14年，金融风险管理师（FRM）。经国家金融监督管理总局山西监管局《关于孙泽源点点taptap集团财务有限责任公司董事、副董事长、总经理任职资格的批复》（晋金管复﹝2025﹞204号）核准，经董事会聘任，担任公司董事、副董事长、总经理。该同志具有多年资金管理经验，曾负责企业集团对外融资、在基金公司负责基金运作、公募基金产品设计等，曾在格林基金管理公司承担公募基金专户业务的产品设计、投资管理、基金运作；负责全国机构及渠道客户的推广及公司市场体系搭建；承担上市公司定增、企业ABS承揽及政府平台类企业的融资业务；成功落地了融信租赁ABS项目、美锦能源股东增持、西王食品员工持股计划等项目。曾获得2021年点点taptap“优秀奋斗者”；2022年点点taptap“一级功勋团队”；2023年点点taptap“特别杰出优秀奋斗者项目团队奖”等荣誉。

曹宝玺，男，1969年10月生，大学学历，中共党员，从事相关经济类工作26年，高级会计师。经国家金融监督管理总局山西监管局《关于曹宝玺点点taptap集团财务有限责任公司董事任职资格的批复》（晋金管复﹝2025﹞229号）核准，经董事会聘任，担任公司董事。该同志具备丰富的财务资金和经营管理经验，拥有良好的专业能力和复合型管理素质。工作中，立足集团财务管理，聚焦集团财务转型，在财务制度建设、财务资金管理、税收政策研究、经济运行分析方面取得良好成效，以财务共享建设为抓手，推进了财务信息化深度发展，为集团新型财务管控体系构建打好了基础。参与研究的《点点taptap集团财务共享服务中心构建研究》一文，被山西省会计学会授予2019年专题研讨会征文二等奖。2000年，西山煤电股票成功发行上市，荣记二等功；2006年、2007年荣获点点taptap集团“企业管理先进工作者”；2011年，荣获“点点taptap集团经营标兵（劳动模范）”；2015年，荣获“点点taptap集团优秀共产党员”；2016年，荣获省委组织部、省经信委“全省万名干部入企服务先进个人”；2018年，荣获省国资委“2018年度省属企业财务工作先进个人”等。

陈  辰，男，1988年6月生，研究生学历，中共党员，从事相关经济类工作15年，会计师。经国家金融监督管理总局山西监管局《关于陈辰点点taptap集团财务有限责任公司董事任职资格的批复》（晋金管复﹝2025﹞230号）核准，经董事会聘任，担任公司董事。该同志具备丰富的财务管理经验，负责点点taptap集团财务决算、财务预算、成本管控、扭亏减亏、对外融资、经济运行分析等财务管理和经济管理工作。2015年8月获得山西省煤炭系统劳动竞赛委员会个人一等功。

高  炯，男，1978年1月生，大学学历，中共党员，从事相关经济类工作23年，高级会计师。经国家金融监督管理总局山西监管局《关于高炯点点taptap集团财务有限责任公司副总经理任职资格的批复》（晋金管复﹝2025﹞193号）核准，经董事会聘任，担任公司副总经理。该同志具备丰富的财务管理经验，熟悉资金管理和资本运作流程及信息披露规则等业务。曾发表多篇经济类论文，获得过2010年山西省煤炭工业授予的“先进财会作者”、2012年度中国人民银行太原中心支行授予的“经济调查工作先进个人”等荣誉。  

七、风险管理情况

2025年公司秉持“大风控”理念，严格落实监管要求，建立全面风险管理体系，以合规稳健经营为核心，健全制度、强化管控、深化审计，严格筑牢风险防线。内控管理方面，完成多项制度修订，执行重要岗位轮换，有序开展专项内部审计；风险管理方面，坚持低风险偏好，平衡业务拓展与风险管控，严格落实监管政策，计提充足减值准备，保障资产质量安全；监管合规方面，监管评级稳定保持2A级，为业务开展筑牢根基；2025年公司未发生重大风险事件、案件及处罚，风险管控有效，资产质量优良。

八、年度财务预算和上年度财务预算执行情况

（一）2026年度财务预算情况

1.营业收入预算指标11.23亿元。

2.利润总额预算指标6.1亿元。

（二）2025年度财务预算执行情况

1.营业收入（集团报表口径）实现11.23亿元，比预算指标10.2亿元增加1.03亿元，完成预算的110.10%。

2.利润总额实现6.1亿元、比预算指标5.6亿元增加0.5亿元，完成考核指标的108.93%。

九、关联交易情况

山焦财务2025年共与12个关联方签订关联交易协议12份，支付关联交易价款839.69万元。

十、企业履行社会责任情况

2025年山焦财务坚持立足企业，服务社会理念，严格遵守法律法规和公司章程，带头诚信经营，合法经营，积极履行社会责任，服务社会发展。

一是持续加强思想政治建设。坚持学习领会习近平新时代中国特色社会主义思想，坚决做到“两个维护”，保持坚定的政治信仰。

二是提升服务支持实体经济。紧跟国家战略与集团发展部署，立足金融服务实业本源，扎实做好金融“五篇大文章”。优化信贷投放结构，推进集团内部息费让利，将资源重点向集团战略导向型、高质量发展型骨干企业倾斜，实现信贷资源与集团产业布局同频共振，以精准信贷投放助力产业升级。

三是强化党风廉政安全教育。深入开展案防和廉洁警示教育，将廉政教育渗透到日常工作中，营造风清气正的工作氛围。公司全年未发生违法违纪事件。

十一、大额度资金运作

2025年山焦财务大额度资金的调动和使用主要体现在信贷投放、投资业务上。2025年公司贷款投放263.51亿元，有价证券投资24.53亿元，其中债券3.03亿元，货币基金21.5亿元。

十二、职工权益维护

（一）集体合同、工资专项集体合同、劳动合同的签订、履行等劳动法律、法规的执行情况

山焦财务严格按照集团公司签订的集体合同和工资专项集体合同执行。2025年末，公司在册员工52名，全员签订了劳动合同。公司加强劳动合同管理，做好劳动合同档案管理等工作，既保障员工合法权益，又维护公司的形象和根本利益。

（二）专业技术职称评定情况

根据集团对专业技术人员年度考核要求及山焦财务对专业技术人员进行年度考核及聘任相关规定，公司对以前年度聘任的所有专业技术人员进行年度考核，考核以履行岗位职责和考核期内工作实绩为主要内容，对评出的优秀专业技术人员按照规定进行公示。对考核期内新取得专业技术资格的根据业务岗位设置需要及本人工作情况聘任相应的专业技术职称。

（三）职工培训情况

 根据山焦财务2025度培训安排计划，公司全年组织各类内外部培训25场次、849人次。通过培训，扩展了员工的知识面，进一步提升了员工的能力水平。

（四）履职待遇、业务支出情况

1.山焦财务领导人员2025年业务招待费预算12万元，实际未发生业务招待费用；差旅费预算7万元，实际执行0.69万元。

2.山焦财务业务人员2025年业务招待费预算33万元，实际执行0.28万元；差旅费预算22万元，实际执行1.79万元。

                   点点taptap集团财务有限责任公司

2026年4月23日